Фінансовий дашборд
Фінансовий дашборд — це інтерактивна панель управління фінансами компанії, яка показує ключові фінансові показники в одному місці: доходи, витрати, прибуток, рух коштів, залишки на рахунках, касу, дебіторську заборгованість, кредиторську заборгованість, податки, зарплату, платежі, бюджети, план-факт і фінансові ризики.
У контексті K2 ERP фінансовий дашборд є частиною фінансового та управлінського контуру ERP-системи. Він може об’єднувати дані з модулів банк, каса, продажі, закупівлі, складський облік, зарплата, податки, основні засоби, дебіторська заборгованість, кредиторська заборгованість, Cash Flow, P&L, Power BI, AI та API.
Фінансовий дашборд потрібен власнику, директору, фінансовому директору, бухгалтеру, керівнику продажів, керівнику закупівель і менеджерам, які приймають рішення на основі грошей, прибутку, боргів, платежів і фінансового результату.
Головне. Фінансовий дашборд у K2 ERP дозволяє керівнику бачити фінансовий стан компанії не раз на місяць після закриття обліку, а щодня: гроші, борги, прибуток, витрати, податки, платежі, касу, банк, план-факт і ризики.
Важливе застереження. Продукти 1С та частина екосистеми BAS пов’язані з санкційними, безпековими та репутаційними ризиками в Україні. Перед використанням, підтримкою або закупівлею BAS/1С компанії варто перевіряти актуальні санкційні списки, офіційні переліки забороненого програмного забезпечення, політики кібербезпеки, вимоги комплаєнсу та внутрішні правила щодо програмного забезпечення.
Українська альтернатива. K2 ERP може розглядатися як українська альтернатива BAS/1С для компаній, яким потрібні сучасні фінансові дашборди, Cash Flow, P&L, контроль оплат, боргів, податків, банку, каси, зарплати, бюджетів, Power BI, AI, API та інтеграції.
Що таке фінансовий дашборд
Фінансовий дашборд — це візуальна панель фінансових показників компанії.
Він відповідає на питання:
- скільки грошей є зараз;
- скільки грошей на банківських рахунках;
- скільки грошей у касах;
- скільки компанії винні покупці;
- скільки компанія винна постачальникам;
- які платежі потрібно зробити найближчим часом;
- які рахунки прострочені;
- який прибуток компанії;
- які витрати зростають;
- які податки потрібно сплатити;
- яка маржинальність продажів;
- чи вистачить грошей на зарплату;
- чи є касові розриви;
- які напрями бізнесу прибуткові;
- які клієнти створюють фінансові ризики.
Фінансовий дашборд перетворює фінанси з набору таблиць і звітів у зрозумілу картину для управління компанією.
Для чого потрібен фінансовий дашборд
| Завдання | Що дає фінансовий дашборд |
|---|---|
| Контроль грошей | показує залишки на рахунках, у касах і загальний доступний залишок |
| Контроль прибутку | показує доходи, витрати, валовий прибуток і чистий результат |
| Контроль боргів | показує дебіторську та кредиторську заборгованість |
| Контроль платежів | показує майбутні та прострочені платежі |
| Контроль податків | показує податкові зобов’язання і строки сплати |
| Контроль зарплати | показує фонд оплати праці та майбутні виплати |
| План-факт | порівнює планові та фактичні фінансові показники |
| Аналітика | допомагає швидко знаходити проблеми, ризики та точки росту |
Ключові показники фінансового дашборда
Фінансовий дашборд може містити десятки показників, але основні KPI зазвичай такі:
| Показник | Що означає |
|---|---|
| Залишок коштів | скільки грошей доступно зараз |
| Cash Flow | рух коштів за період |
| Доходи | сума надходжень або нарахованого доходу |
| Витрати | витрати компанії за період |
| Валовий прибуток | продажі мінус собівартість |
| Чистий прибуток | фінансовий результат після витрат і податків |
| Дебіторська заборгованість | борги покупців перед компанією |
| Кредиторська заборгованість | борги компанії перед постачальниками |
| Податки | податкові зобов’язання до сплати |
| План-факт | порівняння плану й факту |
| Маржинальність | прибутковість продажів |
| Касовий розрив | ситуація, коли майбутніх грошей не вистачає на майбутні платежі |
Залишок коштів
Залишок коштів — один із головних показників фінансового дашборда.
Він може включати:
- залишки на банківських рахунках;
- залишки в касах;
- залишки по валютах;
- залишки по організаціях;
- залишки по підрозділах;
- доступні кошти;
- зарезервовані кошти;
- кошти в дорозі.
Приклад блоку залишків
| Джерело | Сума |
|---|---|
| Банк, гривня | 1 250 000 грн |
| Банк, долар | 18 500 USD |
| Основна каса | 45 000 грн |
| Каса магазину | 18 300 грн |
| Кошти в дорозі | 72 000 грн |
Cash Flow
Cash Flow — це рух коштів компанії.
Cash Flow показує:
- скільки грошей надійшло;
- скільки грошей витрачено;
- з яких джерел прийшли кошти;
- на що були витрачені кошти;
- чи є позитивний або негативний грошовий потік;
- чи вистачить коштів на майбутні платежі.
Основні блоки Cash Flow
| Блок | Що показує |
|---|---|
| Операційна діяльність | гроші від продажів і витрати основної діяльності |
| Інвестиційна діяльність | купівля основних засобів, обладнання, інвестиції |
| Фінансова діяльність | кредити, позики, внески, дивіденди |
У K2 ERP Cash Flow може будуватися на основі банку, каси, оплат покупців, оплат постачальникам, зарплати, податків та інших фінансових документів.
P&L
[./index.php?title=P&L=&action=edit&redlink=1 P&L] або Profit and Loss — це звіт про прибутки та збитки.
P&L показує:
- дохід;
- собівартість;
- валовий прибуток;
- операційні витрати;
- фінансовий результат;
- податки;
- чистий прибуток.
Приклад структури P&L
| Показник | Сума |
|---|---|
| Дохід від продажів | 3 500 000 грн |
| Собівартість | 2 350 000 грн |
| Валовий прибуток | 1 150 000 грн |
| Операційні витрати | 620 000 грн |
| Податки | 185 000 грн |
| Чистий прибуток | 345 000 грн |
Доходи
Доходи у фінансовому дашборді можуть показуватися за різними аналітиками:
- по періодах;
- по клієнтах;
- по товарах;
- по послугах;
- по менеджерах;
- по підрозділах;
- по регіонах;
- по проєктах;
- по договорах;
- по каналах продажів.
У K2 ERP доходи можуть формуватися з документів реалізація, акт виконаних робіт, рахунок покупцю, оплата покупця або управлінських документів.
Витрати
Витрати показують, на що компанія витрачає гроші або ресурси.
Типові статті витрат:
- закупівля товарів;
- матеріали;
- зарплата;
- оренда;
- комунальні послуги;
- реклама;
- логістика;
- податки;
- послуги підрядників;
- банківські комісії;
- ремонт;
- амортизація;
- адміністративні витрати;
- виробничі витрати.
Фінансовий дашборд дозволяє бачити не тільки суму витрат, а й динаміку: які витрати ростуть, які стали критичними, які не відповідають плану.
Валовий прибуток
Валовий прибуток — це різниця між доходом від продажів і собівартістю проданих товарів або послуг.
Формула:
Валовий прибуток = Дохід – Собівартість
Приклад:
| Показник | Сума |
|---|---|
| Дохід від продажів | 1 000 000 грн |
| Собівартість | 700 000 грн |
| Валовий прибуток | 300 000 грн |
Маржинальність
Маржинальність показує прибутковість продажів у відсотках.
Формула:
Маржинальність = Валовий прибуток / Дохід × 100%
Приклад:
| Показник | Значення |
|---|---|
| Дохід | 1 000 000 грн |
| Валовий прибуток | 300 000 грн |
| Маржинальність | 30% |
Фінансовий дашборд може показувати маржинальність по товарах, клієнтах, менеджерах, проєктах або напрямах бізнесу.
Дебіторська заборгованість
Дебіторська заборгованість — це гроші, які покупці винні компанії.
Фінансовий дашборд повинен показувати:
- загальну дебіторку;
- прострочену дебіторку;
- борги по клієнтах;
- борги по менеджерах;
- борги по договорах;
- борги по строках;
- критичних боржників;
- динаміку боргів;
- очікувані надходження.
Приклад дебіторки
| Клієнт | Борг | Прострочення | Менеджер |
|---|---|---|---|
| ТОВ «Будсервіс» | 180 000 грн | 12 днів | Іваненко |
| ФОП Петренко | 45 000 грн | 3 дні | Сидоренко |
| ТОВ «Енергоцентр» | 320 000 грн | 0 днів | Іваненко |
Кредиторська заборгованість
Кредиторська заборгованість — це гроші, які компанія винна постачальникам, підрядникам, працівникам, бюджету або іншим сторонам.
Фінансовий дашборд може показувати:
- загальну кредиторку;
- прострочені платежі;
- майбутні платежі;
- платежі по постачальниках;
- платежі по статтях;
- платежі по договорах;
- критичні дати;
- вплив платежів на Cash Flow.
Банк
Банк у фінансовому дашборді показує рух коштів по банківських рахунках.
Можна аналізувати:
- залишки на рахунках;
- надходження;
- списання;
- банківські комісії;
- платежі постачальникам;
- оплати покупців;
- податкові платежі;
- зарплатні виплати;
- валютні операції;
- кредити;
- кошти в дорозі.
Каса
Каса у фінансовому дашборді показує готівкові операції.
Можна контролювати:
- залишки в касах;
- надходження готівки;
- видачу готівки;
- підзвітні особи;
- авансові звіти;
- інкасацію;
- перевищення ліміту каси;
- готівкові продажі;
- повернення коштів.
Податки
Податки — важливий блок фінансового дашборда.
У дашборді можна показувати:
- суму податків до сплати;
- строки сплати;
- податки по видах;
- податкові зобов’язання;
- податковий календар;
- ЄП;
- ПДВ;
- ПДФО;
- військовий збір;
- ЄСВ;
- ПнВК;
- податки Дія.City;
- інші податкові платежі.
Приклад блоку податків
| Податок | Сума | Строк сплати | Статус |
|---|---|---|---|
| Єдиний податок | 85 000 грн | 20.04.2026 | очікує сплати |
| ЄСВ | 42 000 грн | 20.04.2026 | очікує сплати |
| ПДФО | 38 500 грн | 20.04.2026 | очікує сплати |
| Військовий збір | 8 200 грн | 20.04.2026 | очікує сплати |
Зарплата
Зарплата у фінансовому дашборді показує витрати на персонал.
Можна аналізувати:
- фонд оплати праці;
- нараховану зарплату;
- виплачену зарплату;
- податки із зарплати;
- зарплату по підрозділах;
- зарплату по проєктах;
- бонуси;
- премії;
- гіг-контракти;
- Дія.City;
- майбутні виплати.
Бюджет
Бюджет — це план доходів, витрат і руху коштів.
Фінансовий дашборд може показувати:
- бюджет доходів;
- бюджет витрат;
- бюджет руху коштів;
- планові платежі;
- фактичні платежі;
- перевищення бюджету;
- залишок бюджету;
- бюджет по підрозділах;
- бюджет по проєктах.
План-факт
План-факт — це порівняння планових і фактичних показників.
У фінансовому дашборді план-факт може показувати:
- план доходів і фактичні доходи;
- план витрат і фактичні витрати;
- план прибутку і фактичний прибуток;
- план платежів і фактичні платежі;
- план податків і фактичні податки;
- план зарплати і фактичні виплати;
- план Cash Flow і фактичний Cash Flow.
Приклад план-факту
| Показник | План | Факт | Відхилення |
|---|---|---|---|
| Продажі | 3 000 000 грн | 2 750 000 грн | -250 000 грн |
| Витрати | 1 200 000 грн | 1 350 000 грн | +150 000 грн |
| Прибуток | 600 000 грн | 420 000 грн | -180 000 грн |
Касовий розрив
Касовий розрив — це ситуація, коли компанія має зобов’язання до сплати, але не має достатньо коштів у потрібний момент.
Фінансовий дашборд може показувати:
- дату можливого касового розриву;
- суму дефіциту;
- платежі, які створюють ризик;
- очікувані надходження;
- прострочену дебіторку;
- варіанти покриття дефіциту.
Приклад:
| Дата | Очікувані надходження | Заплановані платежі | Різниця |
|---|---|---|---|
| 10.04.2026 | 350 000 грн | 620 000 грн | -270 000 грн |
Фінансовий дашборд для власника
Власнику бізнесу потрібен не бухгалтерський деталізований звіт, а управлінська картина.
Фінансовий дашборд для власника може показувати:
- скільки грошей є;
- скільки бізнес заробив;
- скільки грошей заморожено в запасах;
- скільки винні клієнти;
- скільки компанія винна постачальникам;
- яка чиста прибутковість;
- які напрями прибуткові;
- які напрями збиткові;
- які ризики на наступні 30 днів;
- скільки можна вивести дивідендами без шкоди для бізнесу.
Фінансовий дашборд для фінансового директора
Фінансовому директору потрібен глибший рівень деталізації.
Дашборд може показувати:
- Cash Flow;
- P&L;
- бюджети;
- план-факт;
- дебіторку;
- кредиторку;
- податковий календар;
- зарплатні виплати;
- фінансові ризики;
- кредитне навантаження;
- оборотність коштів;
- прибутковість напрямів;
- фінансові KPI.
Фінансовий дашборд для бухгалтера
Бухгалтеру потрібен контроль документів, оплат, податків і закриття періоду.
Дашборд бухгалтера може показувати:
- непроведені документи;
- документи без оплати;
- оплати без документів;
- податки до сплати;
- зарплатні податки;
- касові залишки;
- банківські виписки;
- незакриті авансові звіти;
- основні засоби;
- амортизацію;
- помилки обліку.
Фінансовий дашборд для торгової компанії
Для торгової компанії фінансовий дашборд повинен бути пов’язаний із продажами, складом і закупівлями.
Показники:
- продажі;
- валовий прибуток;
- маржинальність;
- дебіторка;
- кредиторка;
- залишки товарів;
- товари без руху;
- гроші на рахунках;
- оплати покупців;
- оплати постачальникам;
- повернення;
- знижки;
- план-факт продажів.
Фінансовий дашборд для виробництва
Для виробництва важливо бачити не тільки гроші, а й собівартість.
Показники:
- виробнича собівартість;
- матеріальні витрати;
- незавершене виробництво;
- випуск продукції;
- план-факт матеріалів;
- витрати по замовленнях;
- маржинальність продукції;
- закупівлі матеріалів;
- залишки сировини;
- cash flow виробництва.
Фінансовий дашборд для проєктного бізнесу
Для проєктного бізнесу важливо бачити фінанси по кожному проєкту.
Показники:
- бюджет проєкту;
- фактичні витрати;
- дохід проєкту;
- прибутковість проєкту;
- план-факт;
- платежі клієнта;
- витрати підрядників;
- зарплатні витрати;
- залишок бюджету;
- ризик перевищення витрат.
Фінансовий дашборд для Дія.City
Для компаній на режимі Дія.City фінансовий дашборд може показувати:
- дохід компанії;
- витрати;
- базу для ПнВК;
- податок на виведений капітал;
- зарплату працівників;
- винагороди гіг-спеціалістів;
- ПДФО;
- військовий збір;
- ЄСВ;
- податкові строки;
- фінансовий результат;
- виплати власникам;
- ризикові операції.
Джерела даних для фінансового дашборда
Фінансовий дашборд у K2 ERP може отримувати дані з різних модулів.
| Джерело | Які дані дає |
|---|---|
| Банк | залишки, надходження, списання, платежі |
| Каса | готівкові операції, підзвіт, інкасація |
| Продажі | дохід, реалізації, рахунки, оплати |
| Закупівлі | витрати, постачальники, кредиторка |
| Склад | залишки, собівартість, списання |
| Виробництво | собівартість, матеріали, випуск продукції |
| Зарплата | фонд оплати праці, податки, виплати |
| Податки | податкові зобов’язання і строки сплати |
| Основні засоби | амортизація, залишкова вартість, інвестиції |
| CRM | прогноз продажів і очікувані надходження |
Документи фінансового дашборда
| Документ | Як впливає на фінансовий дашборд |
|---|---|
| Рахунок покупцю | формує очікуване надходження |
| Оплата покупця | збільшує залишок коштів |
| Реалізація | формує дохід і собівартість |
| Повернення покупця | зменшує дохід або створює повернення коштів |
| Рахунок постачальника | формує майбутній платіж |
| Оплата постачальнику | зменшує залишок коштів |
| Прибуткова накладна | формує запаси або витрати |
| Видатковий касовий ордер | зменшує касу |
| Прибутковий касовий ордер | збільшує касу |
| Нарахування зарплати | формує зобов’язання перед працівниками |
| Виплата зарплати | зменшує кошти |
| Нарахування податків | формує податкові зобов’язання |
Довідники фінансового дашборда
| Довідник | Для чого потрібен |
|---|---|
| Статті доходів | класифікація доходів |
| Статті витрат | класифікація витрат |
| Статті руху коштів | Cash Flow-аналітика |
| Контрагенти | аналіз клієнтів, постачальників, боргів |
| Договори | фінансові умови й взаєморозрахунки |
| Банківські рахунки | залишки і рух коштів |
| Каси | готівкові залишки |
| Підрозділи | фінанси по структурі компанії |
| Проєкти | фінансовий результат по проєктах |
| Організації | облік по юридичних особах або ФОП |
| Валюти | валютні залишки й операції |
Звіти фінансового дашборда
| Звіт | Що показує |
|---|---|
| Cash Flow | рух коштів |
| [./index.php?title=P&L=&action=edit&redlink=1 P&L] | прибутки та збитки |
| Баланс | активи, зобов’язання, капітал |
| Звіт продажів | доходи по продажах |
| Звіт витрат | витрати по статтях |
| Дебіторська заборгованість | борги покупців |
| Кредиторська заборгованість | борги постачальникам |
| Звіт по податках | податкові зобов’язання |
| Звіт по зарплаті | витрати на персонал |
| План-факт | відхилення від бюджету |
| Звіт по банку | рух коштів по рахунках |
| Звіт по касі | рух готівки |
Приклад фінансового дашборда
| Блок | Показник | Приклад |
|---|---|---|
| Гроші | Залишок коштів | 1 385 000 грн |
| Продажі | Дохід за місяць | 3 200 000 грн |
| Прибуток | Валовий прибуток | 920 000 грн |
| Маржа | Маржинальність | 28,75% |
| Борги клієнтів | Дебіторка | 740 000 грн |
| Борги компанії | Кредиторка | 510 000 грн |
| Податки | До сплати | 185 000 грн |
| Зарплата | Майбутні виплати | 420 000 грн |
| Ризики | Касовий розрив | можливий через 12 днів |
Фінансовий дашборд і Power BI
Power BI може використовуватися для побудови розширеної фінансової аналітики.
У Power BI можна аналізувати:
- Cash Flow;
- P&L;
- продажі;
- витрати;
- прибутковість;
- борги;
- податки;
- зарплату;
- бюджети;
- план-факт;
- фінанси по підрозділах;
- фінанси по проєктах;
- фінанси по клієнтах;
- фінанси по товарах.
У K2 ERP відкрита архітектура бази даних може дозволяти підключати Power BI та інші BI-системи до ERP-даних.
Фінансовий дашборд і AI
AI може допомагати керівнику та фінансовому директору швидше аналізувати фінанси.
AI може:
- пояснювати падіння прибутку;
- знаходити аномальні витрати;
- прогнозувати касові розриви;
- підказувати проблемну дебіторку;
- аналізувати маржинальність;
- виявляти ризикові платежі;
- пояснювати відхилення план-факт;
- формувати короткий фінансовий підсумок дня;
- підказувати, які платежі можна перенести;
- знаходити клієнтів із погіршенням платіжної дисципліни.
Приклад AI-підказки
AI-підказка. За останні 30 днів валовий прибуток знизився на 12%, хоча продажі зросли на 8%. Основна причина — збільшення знижок і зростання закупівельної ціни по трьох ключових товарах. Рекомендується переглянути прайс-листи та мінімальну маржинальність.
Фінансовий дашборд і API
API може використовуватися для передачі фінансових даних між K2 ERP та іншими системами.
Можливі інтеграції:
- банки;
- платіжні сервіси;
- інтернет-магазин;
- CRM;
- Power BI;
- Google Looker Studio;
- Tableau;
- Qlik;
- електронний документообіг;
- податкові сервіси;
- AI-сервіси;
- мобільний додаток керівника.
API може передавати:
- залишки коштів;
- оплати;
- рахунки;
- борги;
- платежі;
- податки;
- фінансові KPI;
- статуси документів;
- дашбордні показники.
Права доступу до фінансового дашборда
Фінансовий дашборд містить чутливі дані, тому доступ до нього потрібно обмежувати.
Типові ролі:
- власник;
- директор;
- фінансовий директор;
- головний бухгалтер;
- бухгалтер;
- керівник продажів;
- керівник закупівель;
- керівник підрозділу;
- аудитор.
Приклад прав доступу
| Показник | Менеджер | Бухгалтер | Фінансовий директор | Директор |
|---|---|---|---|---|
| Свої продажі | так | так | так | так |
| Загальні продажі | ні | так | так | так |
| Собівартість | ні | так | так | так |
| Маржа | обмежено | так | так | так |
| Зарплата | ні | так | так | так |
| Cash Flow | ні | частково | так | так |
| Прибуток | ні | частково | так | так |
BP-модель фінансового контролю
Фінансовий дашборд може бути пов’язаний із BP-моделями.
Приклади BP-моделей:
- погодження платежу;
- погодження витрати;
- погодження знижки;
- погодження бюджету;
- контроль дебіторки;
- закриття місяця;
- погодження податкового платежу;
- контроль касового розриву;
- погодження виплати зарплати;
- погодження авансового звіту.
Приклад BP-моделі погодження платежу
| Етап | Роль | Документ | Результат |
|---|---|---|---|
| Створення заявки на оплату | Ініціатор | Заявка на оплату | сформована потреба |
| Перевірка бюджету | Фінансист | Бюджет | підтверджено наявність бюджету |
| Погодження керівником | Керівник підрозділу | Заявка на оплату | витрата погоджена |
| Фінальне погодження | Фінансовий директор | Заявка на оплату | платіж дозволено |
| Оплата | Бухгалтер | Оплата постачальнику | кошти перераховано |
Фінансовий дашборд у BAS/1С і K2 ERP
Багато компаній історично формували фінансові звіти в 1С або BAS.
Але сучасному бізнесу часто потрібні не лише статичні звіти, а інтерактивні дашборди:
- з актуальними даними;
- з графіками;
- з drill-down до документів;
- з ролями доступу;
- з Power BI;
- з AI-поясненнями;
- з прогнозом касових розривів;
- з інтеграціями банків;
- з управлінським обліком;
- з прозорим переходом від показника до документа.
K2 ERP може використовуватися як українська платформа для побудови таких фінансових дашбордів.
Порівняння фінансових дашбордів BAS/1С і K2 ERP
| Критерій | BAS/1С | K2 ERP |
|---|---|---|
| Походження екосистеми | пов’язана зі спадщиною 1С/BAS | українська ERP-платформа |
| Санкційні ризики | потребує перевірки через санкційний контекст | позиціонується як українська альтернатива BAS/1С |
| Звіти | переважно табличні звіти | дашборди, таблиці, графіки, drill-down |
| Cash Flow | залежить від конфігурації та доробок | може бути частиною фінансового дашборда |
| Power BI | часто потребує окремої інтеграції | може підключатися через відкриту архітектуру |
| AI | зазвичай потребує зовнішніх доробок | може використовуватися для пояснень, прогнозів і підказок |
| API | залежить від конфігурації та доробок | може використовуватися для інтеграцій і зовнішньої аналітики |
Перехід з BAS/1С на фінансовий дашборд K2 ERP
Під час переходу з BAS/1С на K2 ERP важливо не просто перенести документи, а правильно побудувати фінансову аналітику.
Типовий план:
- Провести аудит фінансового обліку.
- Визначити ключові KPI.
- Очистити статті доходів.
- Очистити статті витрат.
- Налаштувати статті руху коштів.
- Перенести банківські рахунки.
- Перенести каси.
- Перенести залишки коштів.
- Перенести дебіторку.
- Перенести кредиторку.
- Налаштувати податки.
- Налаштувати зарплату.
- Налаштувати бюджетування.
- Налаштувати план-факт.
- Побудувати Cash Flow.
- Побудувати P&L.
- Побудувати фінансовий дашборд.
- Налаштувати права доступу.
- Підключити Power BI за потреби.
- Налаштувати AI-підказки.
- Навчити користувачів.
Що потрібно перенести для фінансового дашборда
| Дані | Для чого потрібні в K2 ERP |
|---|---|
| Банківські рахунки | контроль залишків і руху коштів |
| Каси | готівкові залишки й операції |
| Залишки коштів | стартова фінансова позиція |
| Контрагенти | борги, продажі, закупівлі, платежі |
| Договори | фінансові умови й взаєморозрахунки |
| Дебіторська заборгованість | борги покупців |
| Кредиторська заборгованість | борги постачальникам |
| Статті доходів | структура доходів |
| Статті витрат | структура витрат |
| Статті руху коштів | Cash Flow |
| Податкові зобов’язання | планування податків |
| Зарплатні зобов’язання | майбутні виплати працівникам |
Типові помилки при створенні фінансового дашборда
| Помилка | Наслідок | Як уникнути |
|---|---|---|
| Змішувати управлінський і бухгалтерський облік без правил | показники не збігаються | визначити методологію фінансового обліку |
| Не очистити статті витрат | витрати неможливо аналізувати | уніфікувати довідник статей |
| Не налаштувати Cash Flow | керівник не бачить руху грошей | налаштувати статті руху коштів |
| Не переносити борги | немає реальної картини фінансів | перенести дебіторку й кредиторку |
| Не обмежити права доступу | чутливі фінансові дані бачать зайві люди | налаштувати ролі й доступ |
| Не показати план-факт | неможливо контролювати відхилення | додати бюджет і планові показники |
| Не підключити дашборд до документів | неможливо перевірити цифру | зробити перехід від KPI до документів |
Коли потрібен фінансовий дашборд
Фінансовий дашборд потрібен, якщо:
- керівник не бачить грошей у реальному часі;
- звіти формуються вручну;
- фінанси ведуться в Excel;
- є кілька банківських рахунків;
- є кілька кас;
- є дебіторська заборгованість;
- є кредиторська заборгованість;
- є касові розриви;
- є складна структура витрат;
- потрібно контролювати податки;
- потрібно контролювати зарплату;
- потрібен план-факт;
- потрібен Power BI;
- потрібен AI;
- потрібна українська альтернатива BAS/1С.
Коротко
| Питання | Відповідь |
|---|---|
| Що таке фінансовий дашборд? | Фінансовий дашборд — це панель управління фінансами компанії: гроші, доходи, витрати, прибуток, Cash Flow, борги, податки, зарплата, платежі та план-факт. |
| Для кого потрібен фінансовий дашборд? | Для власника, директора, фінансового директора, бухгалтера, керівників підрозділів і всіх, хто приймає фінансові рішення. |
| Які показники має містити фінансовий дашборд? | Залишки коштів, Cash Flow, P&L, доходи, витрати, прибуток, дебіторку, кредиторку, податки, зарплату, план-факт і касові розриви. |
| Чим фінансовий дашборд відрізняється від звіту? | Звіт зазвичай показує таблицю за період, а дашборд дає візуальну картину, KPI, графіки, ризики й можливість швидко перейти до деталей. |
| Чи можна підключити Power BI? | Так. Дані фінансового дашборда можуть використовуватися в Power BI та інших BI-системах. |
| Чи може AI аналізувати фінансовий дашборд? | Так. AI може пояснювати відхилення, прогнозувати касові розриви, знаходити аномальні витрати й формувати підказки для керівника. |
| Чи можна замінити BAS/1С на K2 ERP для фінансового дашборда? | Так. K2 ERP може бути українською альтернативою BAS/1С для фінансів, Cash Flow, P&L, боргів, податків, дашбордів, Power BI, AI та інтеграцій. |
Висновок
Фінансовий дашборд — це один із найважливіших інструментів управління компанією. Він показує керівнику не окремі документи, а фінансову картину бізнесу: скільки грошей є, хто винен компанії, кому винна компанія, який прибуток, які витрати зростають, які податки потрібно сплатити, чи є ризик касового розриву та які напрями бізнесу приносять результат.
У K2 ERP фінансовий дашборд може об’єднувати банк, касу, продажі, закупівлі, склад, зарплату, податки, основні засоби, дебіторку, кредиторку, Cash Flow, P&L, бюджети, план-факт, Power BI, AI, API та інтеграції.
Під час переходу з BAS або 1С на K2 ERP фінансовий дашборд потрібно будувати не як копію старих звітів, а як сучасну управлінську панель для прийняття рішень. Для цього потрібно очистити статті доходів і витрат, перенести борги, налаштувати Cash Flow, P&L, план-факт, права доступу, дашборди, AI-підказки та інтеграції.
Головний результат. Фінансовий дашборд у K2 ERP дозволяє компанії перейти від ручних таблиць і запізнілих звітів до щоденного управління фінансами: гроші, банк, каса, прибуток, витрати, борги, податки, зарплата, Cash Flow, P&L, план-факт, Power BI, AI, API та інтеграції — у сучасній українській ERP-платформі.
Див. також
- K2 ERP
- ERP
- Фінансовий дашборд
- Дашборд
- Фінансовий облік
- Управлінський облік
- Cash Flow
- [./index.php?title=P&L=&action=edit&redlink=1 P&L]
- Баланс
- Банк
- Каса
- Оплата покупця
- Оплата постачальнику
- Дебіторська заборгованість
- Кредиторська заборгованість
- Податки
- Зарплата
- Бюджет
- План-факт
- Касовий розрив
- Power BI
- Штучний інтелект
- API
- Інтеграція
- Права доступу
- BP-модель
- BAS
- 1С
- Альтернатива BAS ERP
- Альтернатива 1С
- Перехід з BAS на K2 ERP
- Українська ERP