Модуль обліку особистих доходів і витрат: Домашня бухгалтерія

Реальний життєвий контекст

Користувач хоче вести облік своїх особистих фінансів або фінансів своєї родини:

фіксувати всі доходи і витрати;
категоризувати витрати за типами;
вести облік за рахунками:
- готівка;
- банківська картка;
- депозит;
аналізувати, скільки і на що витрачається;
ставити фінансові цілі:
- накопичення;
- великі покупки;
вести бюджетування на місяць.

Основні завдання

1. Структура довідників

Довідник «Категорії доходів»

Поля довідника:

назва категорії:
- зарплата;
- фріланс;
- інвестиції;
- подарунки.

Довідник «Категорії витрат»

Поля довідника:

назва категорії:
- продукти;
- оренда;
- транспорт;
- освіта;
- розваги.

Довідник «Рахунки»

Поля довідника:

назва рахунку:
- карта Monobank;
- готівка;
- депозит ПриватБанк;
тип рахунку:
- готівка;
- банківський;
- депозит;
- інше;
початковий баланс.

2. Журнал «Доходи»

Колонки журналу

дата;
сума;
категорія доходу;
опис;
рахунок зарахування.

Функціонал

додавання доходу вручну через AJAX-форму;
миттєве оновлення балансу рахунку.

3. Журнал «Витрати»

Колонки журналу

дата;
сума;
категорія витрати;
опис;
рахунок списання.

Функціонал

додавання витрати вручну через AJAX-форму;
автоматичний перерахунок балансу рахунку.

4. Перекази між рахунками

Функціонал:

можливість зробити операцію «переказ між рахунками», наприклад з карти на готівку;
автоматичне списання з одного рахунку;
автоматичне зарахування на інший рахунок.

5. Бюджетування

Функціонал:

встановлення місячного ліміту витрат за категоріями;
автоматичний контроль перевищення бюджету;
повідомлення при перевищенні бюджету.

6. Фінансові цілі

Можливість створювати фінансові цілі.

Поля фінансової цілі:

назва цілі, наприклад:
- «Відпустка»;
- «Новий ноутбук»;
сума цілі;
планована дата досягнення;
прив’язка рахунку;
відстеження прогресу накопичень.

7. Звіти

Звіт «Доходи і витрати за місяць»

Діаграми:

структура доходів за категоріями;
структура витрат за категоріями;
загальна сума доходів і витрат.

Звіт «Рух коштів по рахунках»

Функціонал звіту:

показати залишок на початок і кінець місяця;
показати всі операції по рахунку.

8. Додаткові функції

робота без перезавантаження сторінок через AJAX;
підтримка мультивалютності:
- UAH;
- USD;
- EUR;
миттєвий перерахунок залишків по рахунках при додаванні транзакцій;
можливість експорту даних в Excel або PDF;
завантаження витрат із банківських виписок у форматі CSV — опціонально.

Технічні вимоги

Параметр	Опис
Бекенд	K2 Cloud ERP на Python або PHP
БД	PostgreSQL або MySQL
Фронтенд	HTML5, JavaScript, AJAX, Fetch або Axios
UI-компоненти	DataTables, Select2, Chart.js для діаграм
Друк	Експорт у PDF або Excel

Критерії оцінки

Критерій	Бали
Реалізація журналу доходів і витрат	20
Перекази між рахунками	15
Бюджетування і фінансові цілі	20
Формування звітів і діаграм	20
Інтерактивність через AJAX	15
Підтримка мультивалютності	10

Примітка

Домашня бухгалтерія — дуже популярна функція серед приватних осіб та малих бізнесів.

Вона допомагає:

контролювати особисті та сімейні фінанси;
аналізувати витрати;
досягати фінансових цілей.