R: Створена сторінка: {{DISPLAYTITLE:Картка контрагента}} {{SEO |title=Картка контрагента — структура, реквізити, CRM та ERP |description=Картка контрагента — це форма або профіль у CRM, ERP чи ERP CRM, де зберігаються реквізити, контакти, договори, рахунки, документи, оплати, ролі, історія взаємодії, з...

2026-05-17T18:26:24Z

Створена сторінка: {{DISPLAYTITLE:Картка контрагента}} {{SEO |title=Картка контрагента — структура, реквізити, CRM та ERP |description=Картка контрагента — це форма або профіль у CRM, ERP чи ERP CRM, де зберігаються реквізити, контакти, договори, рахунки, документи, оплати, ролі, історія взаємодії, з...

Нова сторінка

{{DISPLAYTITLE:Картка контрагента}}

{{SEO
|title=Картка контрагента — структура, реквізити, CRM та ERP
|description=Картка контрагента — це форма або профіль у CRM, ERP чи ERP CRM, де зберігаються реквізити, контакти, договори, рахунки, документи, оплати, ролі, історія взаємодії, задачі та ризики контрагента.
|keywords=картка контрагента, контрагент, профіль контрагента, CRM, ERP CRM, ERP, українська ERP, українська CRM, реквізити контрагента, клієнтська база, договори, рахунки, оплати, K2 ERP, українське програмне забезпечення
}}

'''Картка контрагента''' — це форма, профіль або сторінка в [[CRM]], [[ERP]] чи [[ERP CRM]], де зберігається структурована інформація про [[Контрагент|контрагента]]: назва, реквізити, контакти, ролі, договори, рахунки, документи, оплати, борги, угоди, задачі, історія комунікацій, сервісні звернення та ризики.

Картка контрагента є одним із базових елементів бізнес-системи, оскільки саме до неї прив’язуються продажі, закупівлі, бухгалтерський облік, документообіг, CRM-активності та взаєморозрахунки.

<div style="border:3px solid #2e7d32; background:#e8f5e9; padding:14px; margin:16px 0;">
'''Головне.''' Картка контрагента — це не просто довідник із назвою і телефоном. Це єдиний центр даних про сторону, з якою компанія має договори, документи, оплати, зобов’язання, комунікації та історію співпраці.
</div>

<div style="border:3px solid #1565c0; background:#e3f2fd; padding:14px; margin:16px 0;">
'''Ключова теза.''' Якісна картка контрагента поєднує юридичні реквізити, фінансові дані, CRM-історію, документи, ролі, контактних осіб і ризики в одному місці.
</div>

<div style="border:3px solid #ef6c00; background:#fff3e0; padding:14px; margin:16px 0;">
'''Практичний висновок.''' Якщо картки контрагентів заповнені хаотично, компанія отримує дублікати, помилки в документах, неправильну аналітику, проблеми з оплатами, слабкий сервіс і втрату клієнтського контексту.
</div>

__TOC__

== Визначення ==

'''Картка контрагента''' — це електронна форма в бізнес-системі, яка містить повну інформацію про контрагента та його зв’язки з операціями компанії.

У картці можуть зберігатися:

* назва контрагента;
* тип контрагента;
* ролі;
* реквізити;
* контактні особи;
* адреси;
* договори;
* рахунки;
* акти;
* накладні;
* податкові документи;
* платежі;
* борги;
* замовлення;
* угоди;
* задачі;
* історія комунікацій;
* сервісні звернення;
* файли;
* ризики;
* теги;
* статуси;
* історія змін.

== Навіщо потрібна картка контрагента ==

Картка контрагента потрібна для того, щоб компанія мала єдине джерело правди про кожну сторону господарських відносин.

Вона допомагає:

* швидко знайти реквізити;
* правильно оформити договір;
* виставити рахунок;
* сформувати акт або накладну;
* перевірити оплату;
* побачити борг;
* знайти контактну особу;
* переглянути історію спілкування;
* побачити відкриті задачі;
* контролювати угоди;
* аналізувати продажі та закупівлі;
* уникати дублікатів;
* перевіряти ризики;
* вести якісний бухгалтерський і податковий облік.

== Основні блоки картки контрагента ==

{| class="wikitable" style="width:100%;"
! Блок
! Що містить
! Навіщо потрібен
|-
| '''Загальна інформація'''
| Назва, тип, статус, ролі, група.
| Для швидкої ідентифікації контрагента.
|-
| '''Реквізити'''
| ЄДРПОУ, ІПН, податковий статус, юридична адреса.
| Для договорів, рахунків, актів і податкового обліку.
|-
| '''Контакти'''
| Телефони, email, сайт, месенджери.
| Для комунікації.
|-
| '''Контактні особи'''
| Люди, посади, ролі, телефони, email.
| Для B2B-взаємодії та погоджень.
|-
| '''Адреси'''
| Юридична, фактична, адреса доставки, сервісна адреса.
| Для документів, логістики та обслуговування.
|-
| '''Договори'''
| Чинні, завершені, рамкові, сервісні договори.
| Для юридичного контролю співпраці.
|-
| '''Документи'''
| Рахунки, акти, накладні, КП, файли.
| Для обліку та документообігу.
|-
| '''Фінанси'''
| Оплати, борги, аванси, взаєморозрахунки.
| Для контролю фінансової дисципліни.
|-
| '''CRM'''
| Ліди, угоди, задачі, комунікації.
| Для продажів і супроводу клієнта.
|-
| '''Сервіс'''
| Звернення, тікети, гарантії, скарги.
| Для підтримки і контролю якості.
|-
| '''Ризики'''
| Санкційні, фінансові, юридичні, сервісні ризики.
| Для безпечної співпраці.
|}

== Загальна інформація ==

У верхній частині картки контрагента зазвичай відображається коротка інформація:

* назва;
* коротка назва;
* тип;
* статус;
* роль;
* група;
* відповідальний менеджер;
* дата створення;
* дата останньої зміни;
* дата останньої взаємодії;
* джерело появи;
* ознака активності;
* теги;
* примітки.

Цей блок має давати швидку відповідь: хто це, який статус має контрагент і хто за нього відповідає.

== Типи карток контрагентів ==

Картки можуть відрізнятися залежно від типу контрагента.

{| class="wikitable" style="width:100%;"
! Тип картки
! Особливості
|-
| '''Юридична особа'''
| ЄДРПОУ, юридична назва, платник ПДВ, договори, контактні особи.
|-
| '''ФОП'''
| ПІБ, РНОКПП або податковий номер, група оподаткування, рахунки, договори.
|-
| '''Фізична особа'''
| ПІБ, телефон, email, адреса, згода на обробку персональних даних.
|-
| '''Державна установа'''
| Код, бюджетні реквізити, уповноважені особи, договори, закупівлі.
|-
| '''Партнер'''
| Тип партнерства, умови, канали продажів, комісії, відповідальні.
|-
| '''Постачальник'''
| Умови закупівель, ціни, строки постачання, реквізити, договори.
|-
| '''Клієнт'''
| Угоди, покупки, оплати, сервіс, Customer Journey, повторні продажі.
|}

== Ролі контрагента в картці ==

Один контрагент може мати кілька ролей. Це краще, ніж створювати дублікати.

Приклади ролей:

* покупець;
* постачальник;
* партнер;
* підрядник;
* перевізник;
* платник;
* отримувач;
* орендодавець;
* орендар;
* посередник;
* сервісна організація;
* державний орган;
* банк.

<div style="border:3px solid #1565c0; background:#e3f2fd; padding:14px; margin:16px 0;">
'''Правильний підхід.''' Якщо одна компанія одночасно купує і постачає, її краще вести як одного контрагента з кількома ролями, а не створювати дві різні картки.
</div>

== Реквізити в картці контрагента ==

Реквізити є одним із найважливіших блоків картки.

Типові поля:

{| class="wikitable" style="width:100%;"
! Поле
! Призначення
|-
| '''Повна назва'''
| Для договорів і офіційних документів.
|-
| '''Скорочена назва'''
| Для швидкого пошуку і відображення.
|-
| '''ЄДРПОУ'''
| Ідентифікація юридичної особи в Україні.
|-
| '''ІПН / податковий номер'''
| Для податкового обліку.
|-
| '''ПДВ-статус'''
| Для рахунків, податкових документів і обліку.
|-
| '''Юридична адреса'''
| Для договорів.
|-
| '''Фактична адреса'''
| Для операційної взаємодії.
|-
| '''Банківські реквізити'''
| Для оплат.
|-
| '''Керівник'''
| Для договорів і підписів.
|-
| '''Підстава підпису'''
| Статут, довіреність, наказ або інший документ.
|}

== Контактні особи ==

Для B2B-контрагентів картка має містити контактних осіб.

Для кожної контактної особи бажано фіксувати:

* ПІБ;
* посаду;
* роль у взаємодії;
* телефон;
* email;
* месенджер;
* відповідальність;
* вплив на рішення;
* статус активності;
* примітки;
* історію комунікацій.

Типові ролі контактних осіб:

* директор;
* власник;
* фінансовий директор;
* головний бухгалтер;
* IT-директор;
* закупівельник;
* юрист;
* керівник відділу;
* технічний спеціаліст;
* користувач системи;
* відповідальний за документи;
* відповідальний за оплату.

== Адреси ==

У картці контрагента може бути кілька адрес.

{| class="wikitable" style="width:100%;"
! Тип адреси
! Для чого використовується
|-
| '''Юридична адреса'''
| Договори, офіційні документи.
|-
| '''Фактична адреса'''
| Реальне місце роботи або офіс.
|-
| '''Адреса доставки'''
| Постачання товарів.
|-
| '''Сервісна адреса'''
| Місце виконання робіт або підтримки.
|-
| '''Поштова адреса'''
| Листування або відправка документів.
|-
| '''Адреса філії'''
| Окремий підрозділ або точка обслуговування.
|}

== Договори в картці контрагента ==

Картка контрагента має містити або показувати всі договори з цим контрагентом.

У договорі важливо бачити:

* номер;
* дату;
* статус;
* тип договору;
* строк дії;
* валюту;
* умови оплати;
* відповідальних осіб;
* пов’язані рахунки;
* пов’язані акти;
* додаткові угоди;
* файли;
* ризики;
* дату завершення;
* автоматичне продовження, якщо є.

== Документи ==

До картки контрагента можуть бути прив’язані різні документи:

* комерційні пропозиції;
* договори;
* додаткові угоди;
* рахунки;
* акти;
* накладні;
* податкові документи;
* специфікації;
* заявки;
* листи;
* претензії;
* сертифікати;
* гарантійні документи;
* файли з погодженнями.

== Фінансовий блок ==

Фінансовий блок картки контрагента показує економіку взаємодії.

Він може містити:

* загальну суму продажів;
* загальну суму закупівель;
* виставлені рахунки;
* оплачені рахунки;
* борги;
* аванси;
* прострочення;
* кредитний ліміт;
* взаєморозрахунки;
* маржинальність;
* історію оплат;
* валюту операцій;
* фінансові ризики.

<div style="border:3px solid #ef6c00; background:#fff3e0; padding:14px; margin:16px 0;">
'''Практичний висновок.''' Менеджер має бачити не тільки контакти контрагента, а й фінансовий стан співпраці: чи є борг, чи оплачені рахунки, чи можна продовжувати відвантаження або роботи.
</div>

== CRM-блок картки контрагента ==

У [[CRM]] картка контрагента показує комерційну історію.

Вона може містити:

* ліди;
* угоди;
* етапи воронки;
* джерела звернень;
* задачі;
* дзвінки;
* листи;
* зустрічі;
* коментарі;
* комерційні пропозиції;
* відповідальних менеджерів;
* причини відмов;
* наступні дії;
* статус клієнта;
* сегмент;
* інтереси;
* теги.

== Сервісний блок ==

Якщо контрагент є клієнтом, у картці може бути сервісний блок.

Він містить:

* звернення;
* тікети;
* гарантійні випадки;
* скарги;
* питання підтримки;
* SLA;
* час відповіді;
* час вирішення;
* відповідальних;
* історію рішень;
* оцінку задоволеності;
* ризик відтоку.

== Картка контрагента в ERP CRM ==

В [[ERP CRM]] картка контрагента об’єднує кілька площин:

{| class="wikitable" style="width:100%;"
! Площина
! Дані
|-
| '''Юридична'''
| Реквізити, договори, підписанти, документи.
|-
| '''Фінансова'''
| Рахунки, оплати, борги, взаєморозрахунки, маржинальність.
|-
| '''CRM'''
| Угоди, ліди, задачі, комунікації, Customer Journey.
|-
| '''Операційна'''
| Замовлення, поставки, склад, доставка, сервіс.
|-
| '''Безпекова'''
| Ризики, санкції, доступи, журнал змін.
|}

== Картка контрагента і профіль клієнта ==

Якщо контрагент є клієнтом, його картка стає частиною [[Профіль клієнта|профілю клієнта]].

Профіль клієнта додає до реквізитів:

* історію покупок;
* статус клієнта;
* Customer Journey;
* сегмент;
* активність;
* VIP-статус;
* ризик відтоку;
* сервісну історію;
* потенціал повторних продажів;
* проблемність;
* задоволеність.

== Дублікати карток контрагентів ==

Дублікати карток — одна з найпоширеніших проблем.

Причини:

* ручне створення без пошуку;
* різне написання назви;
* помилки в ЄДРПОУ;
* імпорт із Excel;
* міграція з [[1С]], [[BAS]], [[Парус]];
* окреме створення клієнта і постачальника;
* інтеграції без перевірки;
* одна контактна особа в кількох компаніях;
* зміна назви компанії.

Наслідки:

* розділена історія;
* неправильні взаєморозрахунки;
* дублювання задач;
* помилки в документах;
* неточна аналітика;
* поганий сервіс;
* ризик повторних дзвінків і розсилок.

Для виправлення використовується [[Злиття клієнтів]] або злиття контрагентів.

== Перевірка контрагента в картці ==

Картка контрагента має підтримувати перевірку ризиків.

Можна перевіряти:

* ЄДРПОУ;
* податковий статус;
* ПДВ-статус;
* повноваження підписанта;
* банківські реквізити;
* санкційні ризики;
* судові ризики;
* фінансову дисципліну;
* репутацію;
* зв’язок із ризиковими структурами;
* країну походження;
* історію співпраці.

== Санкційні та кібербезпекові ризики ==

Для України важливо перевіряти не лише клієнтів, а й постачальників, партнерів, IT-підрядників і сервісні компанії.

Особливо уважно потрібно перевіряти контрагентів, які постачають:

* [[ERP]];
* [[CRM]];
* бухгалтерське програмне забезпечення;
* хмарні сервіси;
* електронний документообіг;
* кібербезпеку;
* інтеграції;
* технічну підтримку;
* доступ до даних.

<div style="border:3px solid #b71c1c; background:#ffebee; padding:14px; margin:16px 0;">
'''Безпековий висновок.''' Картка контрагента має допомагати бачити не тільки реквізити, а й ризики: санкційні, фінансові, юридичні, кібербезпекові та репутаційні.
</div>

== Права доступу ==

Не всі користувачі мають бачити або редагувати всі поля картки контрагента.

Рекомендовані рівні доступу:

{| class="wikitable" style="width:100%;"
! Роль користувача
! Доступ
|-
| '''Менеджер продажів'''
| Контакти, угоди, задачі, комунікації.
|-
| '''Бухгалтер'''
| Реквізити, рахунки, акти, оплати, взаєморозрахунки.
|-
| '''Керівник'''
| Повна аналітика, ризики, фінанси, статуси.
|-
| '''Сервісна команда'''
| Звернення, SLA, історія сервісу, контакти.
|-
| '''Адміністратор'''
| Налаштування, злиття, права, журнал змін.
|-
| '''Зовнішній користувач'''
| Обмежений доступ, якщо це передбачено кабінетом клієнта або партнера.
|}

== Історія змін ==

Картка контрагента має мати журнал змін.

Потрібно фіксувати:

* хто створив картку;
* хто змінював реквізити;
* коли змінилася назва;
* коли змінилися банківські реквізити;
* хто додав або видалив контактну особу;
* хто змінив статус;
* хто об’єднав дублікати;
* хто змінив відповідального;
* хто змінив податковий статус;
* старі та нові значення важливих полів.

Журнал змін важливий для аудиту, безпеки та розслідування помилок.

== Якість картки контрагента ==

Якісна картка має такі ознаки:

* немає дублів;
* коректна назва;
* заповнено ЄДРПОУ або податковий номер;
* актуальні реквізити;
* актуальні контакти;
* є контактні особи;
* визначено роль контрагента;
* є відповідальний;
* прив’язані договори;
* видно документи;
* видно оплати й борги;
* є історія комунікацій;
* є задачі;
* є журнал змін;
* налаштовані права доступу.

== Типові помилки ==

{| class="wikitable" style="width:100%;"
! Помилка
! Наслідок
|-
| '''Створювати картку без перевірки дублів'''
| З’являється кілька профілів одного контрагента.
|-
| '''Не заповнювати ЄДРПОУ'''
| Складно ідентифікувати юридичну особу.
|-
| '''Плутати контактну особу і контрагента'''
| Людина помилково стає окремим контрагентом.
|-
| '''Створювати окремі картки для ролей'''
| Один контрагент дублюється як клієнт, постачальник і партнер.
|-
| '''Не оновлювати реквізити'''
| Документи оформлюються з помилками.
|-
| '''Не вести історію змін'''
| Неможливо з’ясувати, хто змінив важливі дані.
|-
| '''Не інтегрувати CRM і ERP'''
| Продажі й бухгалтерія працюють з різними даними.
|-
| '''Давати надмірні права доступу'''
| Підвищується ризик помилок або витоку даних.
|}

== Картка контрагента і міграція даних ==

Під час переходу з [[1С]], [[BAS]], [[Парус]], Excel або старої CRM картки контрагентів потрібно переносити обережно.

Потрібно підготувати:

* список контрагентів;
* реквізити;
* контактних осіб;
* адреси;
* договори;
* залишки взаєморозрахунків;
* історію рахунків;
* документи;
* ролі;
* статуси;
* теги;
* зовнішні ID;
* правила злиття дублів.

<div style="border:3px solid #ef6c00; background:#fff3e0; padding:14px; margin:16px 0;">
'''Міграційний принцип.''' Переносити потрібно не просто список назв, а повноцінну структуру зв’язків: контрагент → контакти → договори → документи → оплати → історія.
</div>

== Картка контрагента і українське програмне забезпечення ==

[[Українська ERP]], [[Українська CRM]] та [[ERP CRM]] мають забезпечувати якісне ведення карток контрагентів з урахуванням українського обліку, документів, мови, реквізитів і безпеки.

Важливі можливості:

* підтримка українських реквізитів;
* ролі контрагента;
* контактні особи;
* договори;
* документи;
* взаєморозрахунки;
* CRM-історія;
* сервісні звернення;
* перевірка дублів;
* злиття;
* журнал змін;
* права доступу;
* відкриті API;
* експорт даних;
* інтеграції з українськими сервісами.

== Картка контрагента і цифровий суверенітет ==

Картка контрагента містить критично важливі бізнес-дані:

* клієнтську базу;
* постачальників;
* реквізити;
* банківські дані;
* контактних осіб;
* договори;
* фінансову історію;
* комерційні умови;
* документи;
* борги;
* ризики;
* історію співпраці.

Ці дані не мають зберігатися у російських, підсанкційних або непрозорих системах.

<div style="border:3px solid #b71c1c; background:#ffebee; padding:14px; margin:16px 0;">
'''Безпековий принцип.''' Картка контрагента — це частина цифрової пам’яті компанії. Вона має зберігатися у безпечній системі з прозорим походженням, контрольованим доступом і можливістю експорту.
</div>

== Коротко ==

{| class="wikitable" style="width:100%;"
! Питання
! Відповідь
|-
| Що таке картка контрагента?
| '''Форма або профіль у CRM, ERP чи ERP CRM, де зберігаються реквізити, контакти, документи, оплати, задачі та історія взаємодії з контрагентом.'''
|-
| Чим вона відрізняється від простого контакту?
| '''Контакт містить спосіб зв’язку, а картка контрагента містить юридичні, фінансові, договірні, CRM- і сервісні дані.'''
|-
| Що має бути в картці?
| '''Назва, реквізити, ролі, контактні особи, адреси, договори, рахунки, оплати, документи, задачі, історія і ризики.'''
|-
| Чому важливо уникати дублів?
| '''Дублікати розділяють історію, псують аналітику, створюють помилки в документах і взаєморозрахунках.'''
|-
| Яка роль ERP CRM?
| '''ERP CRM об’єднує в одній картці продажі, документи, фінанси, сервіс, CRM-історію та операційні дані.'''
|-
| Яка головна мета?
| '''Мати єдину, повну, актуальну й безпечну картку кожного контрагента для обліку, продажів, закупівель і сервісу.'''
|}

== Див. також ==

* [[Контрагент]]
* [[Профіль клієнта]]
* [[Злиття клієнтів]]
* [[Клієнт]]
* [[B2B-клієнт]]
* [[B2C-клієнт]]
* [[Потенційний клієнт]]
* [[Активний клієнт]]
* [[VIP-клієнт]]
* [[Проблемний клієнт]]
* [[CRM]]
* [[Українська CRM]]
* [[ERP CRM]]
* [[ERP]]
* [[Українська ERP]]
* [[Бухгалтерський облік]]
* [[Податковий облік]]
* [[Електронний документообіг]]
* [[Відкриті API]]
* [[Міграція з 1С]]
* [[Міграція з BAS]]
* [[K2]]
* [[K2 ERP]]
* [[Українське програмне забезпечення]]
* [[Цифрова незалежність України]]
* [[Цифровий суверенітет]]
* [[Кібербезпека]]

== Зовнішні посилання ==

* [https://erp.kyiv.ua Сайт K2 ERP]
* [https://wiki.erp.kyiv.ua Wiki K2 ERP]
* [https://cloud.corp2.eu Хмара K2 ERP]

[[Категорія:Картка контрагента]]
[[Категорія:Контрагент]]
[[Категорія:Контрагенти]]
[[Категорія:Клієнти]]
[[Категорія:Клієнтська база]]
[[Категорія:Профіль клієнта]]
[[Категорія:CRM]]
[[Категорія:Українська CRM]]
[[Категорія:ERP CRM]]
[[Категорія:ERP]]
[[Категорія:Українська ERP]]
[[Категорія:Бухгалтерський облік]]
[[Категорія:Податковий облік]]
[[Категорія:Електронний документообіг]]
[[Категорія:Відкриті API]]
[[Категорія:Міграція з 1С]]
[[Категорія:Міграція з BAS]]
[[Категорія:K2]]
[[Категорія:K2 ERP]]
[[Категорія:Українське програмне забезпечення]]
[[Категорія:Цифрова незалежність України]]
[[Категорія:Цифровий суверенітет]]
[[Категорія:Кібербезпека]]

Картка контрагента - Історія редагувань